第四站第一场丨第九届国际保险节西安峰会暨IMA保险名家Day圆满举行

西安峰会-第一场

11月7-8日，“第九届国际保险节西安峰会暨IMA保险名家Day”在西安香格里拉大酒店隆重举行。峰会吸引了知名经济学家、高校教授、金融学者以及来自全国各地的保险名家齐聚古都西安，围绕经济增长、保险价值、财富管理、法商实战、税务实战、保险金信托实务、心灵成长以及高质量寿险团队经营与管理等课题展开深度分享与研讨。这是继北京、成都、广州后，国际保险节全国巡礼活动在第四站西安举行的第一场峰会。

峰会由第十一、十二、十三届全国政协委员，中国佛教协会副会长，北京大学南亚学系教授、博士生导师湛如；如是金融研究院院长、首席经济学家管清友，国际保险节大会主席、IMAC保险名家理事会理事长李海峰，保传教育教研院财富板块首席专家、清华大学管理科学硕士吉·青珂莫，保传教育教研院税务筹划板块首席专家、上海财经大学税务专业研究生导师戴利冬，保传教育教研院执业实务板块首席专家、某知名信托公司财富中心总经理周涛等共同推杆启动。

李海峰在峰会开幕式上致辞。他表示，当前世界百年未有之大变局加速演进，中国保险业不断深化供给侧结构性改革，加强市场监管，通过优化产品结构、提升服务效率、增强风险管理能力等措施，行业整体实力大幅提升，对新经济社会的发展提供了非常有力的保障。而随着人口老龄化、居民财富增加以及社会对风险管理需求的日益增长，中国保险业展现了强大的韧性和稳健的发展态势，市场需求持续扩大。他勉励广大寿险顾问凝聚共识，以身作则，躬身实践，为行业代言，为自己代言，让保险真正成为人们美好生活的守护者，并期待国际保险节全国巡礼活动能汇聚行业内外智慧，专心赋能行业，为保险业向高质量发展提供新动能。

△国际保险节大会主席、IMAC保险名家理事会理事长李海峰

西安峰会特邀湛如、管清友在宏观板块做主题演讲。湛如强调了中国传统文化在完善伦理道德、净化心灵、促进社会和谐方面的作用。他提出“商场即道场”的理念，建议金融保险从业者以禅者的智慧和修养来洞察生存之道，并为与会者提供独特的见解和思考，助力寿险顾问拓宽视野、增进对不同文化的理解和尊重，从而建立更加开放、包容、理性的社会认知。

△第十一、十二、十三届全国政协委员，中国佛教协会副会长，北京大学南亚学系教授、博士生导师湛如

管清友重点聚焦政策、经济与资产配置展望。他指出，世界经济正经历复杂政经周期，资产价格重估或长期化，建议少关注短期问题，多关注长期政经周期变化。配置策略上，未来应重视“对冲”与多元化，保险作为一种既能提供风险保障又能实现资产增值的金融工具而受到市场的青睐，或将助力客户穿越周期，从容应对。

△如是金融研究院院长、 首席经济学家管清友

西安峰会还邀请吉·青珂莫、戴利冬、周涛等就财富管理、税务实战、保险金信托实务等焦点内容结合丰富的实践案例展开了深度分享。

吉·青珂莫以周期为视角突出了保险在财富管理中的不可替代作用。他认为，面对当前经济周期的新常态，寿险顾问必须帮助客户重新审视家庭资产配置策略。中国人口结构正在迎来巨变，老龄化问题日益严重，这对客户的家庭财务规划和保障提出了新挑战。加之地产周期的调整，房地产的赚钱效应不再普遍。大变革的时代，保险资产作为一种安全、分散、长期、稳健的投资方式，其在财富管理中的不可替代作用愈发凸显。寿险顾问应协助客户选择科学的财富管理方式，让保险资产成为稳健前行的坚实后盾。

△保传教育教研院财富板块首席专家、清华大学管理科学硕士吉·青珂莫

△ 保传教育教研院税务筹划板块首席专家、上海财经大学税务专业研究生导师戴利冬

周涛深入剖析了保险金信托这一结合了保险保障与信托灵活性的金融工具的规划要点。他阐述了保险金信托的定义与优势、常见模式等，通过生动的客户画像及案例分享，进一步展示了保险金信托在实际操作中的应用场景和显著成效。周涛着重强调保险金信托满足客户多重需求的能力，特别是在资产隔离、保密性、债务风险规避以及杠杆效应等方面展现出的独特优势。他建议寿险顾问协助客户通过合理的保险金信托规划来实现财富的稳健增长，有效保护客户及家庭的财产安全。

△ 保传教育教研院执业实务板块首席专家、某知名信托公司财富中心总经理周涛

此外，中国太保寿险山东分公司区域总监、IMAC保险名家理事会中国区主席姜芳芳，中国平安人寿深圳分公司高级业务总监、IMA保险名家至尊大使朱美音，中国人寿山东分公司高级处经理、IMA保险名家至尊大使曹纪平，明亚保险经纪上海分公司资深销售经理、IMAC保险名家理事会理事及上海区区域主席沈海燕，中国平安人寿福建分公司高级行销总监、IMAC保险名家理事会理事及福建区区域副主席郑棋桐等还在峰会上就高质量团队经营、高端客户经营与销售实战等寿险实操课题提供可复制的展业经验。

△中国太平洋人寿山东分公司业务总监、IMAC保险名家理事会中国区主席姜芳芳

朱美音深入探讨了新形势背景下打造寿险高质量团队的法则和重要手段。她强调在当前竞争激烈的市场环境中增加拓客渠道对于团队的持续发展的重要性。她认为，只有不断学习和进步，才能在竞争中立于不败之地。保险作为一份有福报的行业，不仅为客户带来保障，也为从业者提供了成长与实现价值的舞台。朱美音还通过一系列实际案例分享，展示了寿险团队创新经营策略与成长路径的成功实践，为寿险团队在新时期的发展提供了宝贵的实践经验和方法。

△中国平安人寿深圳分公司高级业务总监、IMA保险名家至尊大使朱美音

曹纪平深刻剖析了私人财富管理领域的常见误区，并通过一系列鲜活案例详细阐述了如何正确理解、规划私人财富，让财富在安全、稳健的轨道上增长。他特别强调了遗嘱、保险及家族信托等工具在财富管理中的重要性，指出这些工具是保障财富传承、规避潜在风险的有效手段。他系统论证了合理地运用保险不仅能有效保障财富传承，还能规避潜在风险的事实，并在现场为寿险顾问全面解读了为高端客户提供全方位、个性化的财富管理的解决方案。

△中国人寿山东分公司高级处经理、IMA保险名家至尊大使曹纪平

沈海燕在演讲中深入探讨了高净值客户市场的特点和机遇。她在界定高净值客户的定义后，分析了高净值客户所关注的资产保值增值、风险规避等核心话题。她强调，理解高净值客户的深层次需求是成交的关键要素。她通过详细剖析高净值客户的心理和行为特征，揭示了他们真正的需求和期望。同时，她结合生动的成交案例，分享了如何将理论与实践相结合，制定个性化的销售策略，实现高额保单的可复制销售，助力寿险顾问把握市场机遇，实现个人和团队的共同成长。

△明亚保险经纪上海分公司资深销售经理、IMAC保险名家理事会理事及上海区区域主席沈海燕

郑棋桐结合自身入行四年的心路历程，阐述了以客户为中心的销售理念的重要性。她强调，在保险销售中，唯有深入理解并精准把握客户的需求，才能真正实现与客户的共赢。她详细解析了如何从需求层次入手，精准激发客户对保险的需求，并匹配相应的保险产品。她指出，了解客户的财务状况、家庭状况、风险承受能力等多维度信息，是制定个性化保险方案的前提。郑棋桐还传授了赢取客户信任的关键技巧，以及异议处理的有效方法，并通过生动的成交案例分享展示了将理论转化为实战成果的经验和启示。

△中国平安人寿福建分公司行销总监、IMAC保险名家理事会理事及福建区区域副主席郑棋桐

以“稳步进取·静待花开”为主题的国际保险节全国巡礼活动旨在促进行业内外勤战略观念一致，步步为营，尊重规律，摒弃喧哗与躁动，从寿险经营本质出发，闹中取静。活动冀望在经济环境、监管政策、社会心理、客户需求等发生深刻叠加变化的背景下，为中国寿险经营给出规律经营、长期经营、耐心经营的新思路、新认知与新自信。国际保险节全国巡礼活动后续还将在济南、长沙、郑州、南京、上海等核心城市举办，敬请垂注！