90后创业，要“尽力”也要“借力”

如果用一个词来形容枫财自在创始人占俊，那大概就是“跳脱”二字。跨专业，从电气自动化的理工生，到如今专业做理财并小有名气的金融咨询机构掌舵人；跨行业，初入房产销售服务行业短时间内就做到全公司销售冠军，却在业绩巅峰时毅然转身投入到金融领域开疆拓土。

不拘泥于常规，追求更宽广的眼界，跳脱出原本的思维惯性，快速适应外界变化，保持竞争力，是占俊对事业和人生的态度。

人生最好的投资，是投资自己

“因为爸妈忙着生意和工作，对我的陪伴较少一些，所以我从小就渴望与人链接”，占俊虽然大学学的是电气自动化的理工科，却在毕业后选择挑战房产销售和服务这个领域。事实证明这也是一次正确的选择，仅一年的时间，他就从一个底薪只有1500元的职场新人做到了区域负责人，并且连续多个月个人业绩排名第一，开始带团队后，又带领小伙伴们长期“霸占”公司团队业绩排行榜top1，成为公司里最年轻的区域经理之一。

占俊（正中间位置）

然而，在持续半年的业绩领跑后，占俊渐渐发觉，在房地产销售这个领域中，似乎行业天花板清晰可见，若只是为了高收入，做一个销售是可以满足的，但他总觉得缺少点什么，他开始问自己：这条路是我长期想走下去的吗？

占俊第一次在职业发展的路途中，迷失了方向。

与其迷茫，不如重新出发。所以在考察了半年的时间后，占俊找到了答案：选择换个更具挑战的赛道——进入金融行业，他发现金融领域是一座巨大的山峰，也是一个巨大的宝藏。在房产销售时的积累，占俊发现虽然赚到了第一桶金，但因为不会理财，导致没有积蓄。于是，他开始对理财产生了兴趣，从一个金融理财的体验者开始，打理自己的积蓄，也开始学着帮家人理财。为了让自己向顶尖的队伍靠近，他不断地充电学习考下了基金从业资格证、金融理财师、国际金融理财师、并购交易师等一系列的证书，并顺利地进入了国内知名的财富管理公司任职。

和他一同进公司的同批人里，别人都是银行或者金融领域从业多年，只有他是为数不多的非“科班”出身，也是唯一的90后。“当时的团队经理面试我的时候，其实是比较犹豫和担心的，问我一年想达到多少收入，我说想赚200万，在评估了我的过往履历和我当时的状态，总经理给了我这样一个机会。”

占俊也没有辜负这次机遇，迅速成长，先是拿下了保险大单，让公司前辈们眼前一亮，又自掏腰包十万元，陪同客户参加公司为黑卡客户举办的以色列海外游学之旅。2018年在自己的努力和领导的帮助下，业绩增长翻番，年度业绩名列前茅，2019年作为优秀员工代表参加了公司举办的海外精英峰会，在伦敦的市政厅接受公司最高级别的嘉奖，后参与牛津大学赛德商学院游学。短短的几年时间，占俊从最初的新人理财师，以每年一次晋升的成长曲线，演绎着他的精彩。除了收入的增长，在专业领域也随着实践和客户的积累逐渐成为金融领域的专家。

占俊认为不管是之前从事的地产行业，还是如今从事的财富管理行业，他都是在给人安全感。前者让人有了温暖的港湾，在一座城市里找到归属感、安全感；后者则让人的幸福生活不被改变，资产得到增值的同时把不确定的风险漏洞堵上，一直幸福下去，同样也是给人带来满满的安全感。

占俊获得区域最佳销售荣誉

时代在不断更迭，没有稳定的工作，只有稳定的能力，所以占俊一直走在成长的路上。从最初房产行业到金融领域，从金融领域到进入金融顶尖队伍，并且在优秀的队伍里成为了排头兵，是他不断努力的结果。

“人最好的投资，就是投资自己。”作为一个金融行业从业者，占俊一直坚信这一点。所以在他遇到事业瓶颈的时候，却愿意付出高额代价去深造自己，以色列希伯来大学游学，直接与大师对话，提高了全球化的金融视野和思维，牛津大学赛德商学院的游学经历，让他积累了丰富的金融圈资源，他始终选择与行业精英为伴，在寻找智慧的道路上收获了不少挚友，为自己今后事业的发展提供了巨大的助力。

枫财自在：纵享财富乐趣，品味自在人生

随着在金融行业的成长，视野的开阔，占俊在追逐到一系列的荣誉和收入后，回到最本质的思考——客户真正需要的是什么？

金融行业的高压，让忙碌的生活来不及思考，于是占俊决定按下事业的暂停键，给自己一些时间来追寻答案，从外在的追求，开始转入内在的探索。他开启了心灵修行之旅，半年的时间，一边精进理财师专业技能，一边学习中华文化传统智慧——禅修，静心，打坐，这让他原本焦躁的心得到安宁。

在这期间占俊与家人在香港联合创办了一家美元基金管理公司，团队8人，管理规模超过5000万美元，其中大部分是内部自有资金，就这样开启了自己的第一次创业。占俊一方面深入参与投研部门的分析与思考，另一方面对接海外各大私行的优质理财产品，培养了更广阔的国际投资视野。

占俊的以色列游学之旅

然而占俊偶然在一次老客户的生日聚会上得知客户和身边亲朋好友的现状——虽然有新的理财师跟踪，但无人维护，得不到专业金融服务，很多人遭受了损失，在金融资产配置方面没有跟随市场情况及时地去调整。

占俊将一切看在眼里急在心里。

在香港的基金逐步成熟以后，占俊开始把视野拉回国内市场，在老东家沉淀那么久，当然有很多优秀的同事积累，他开始拜访、关心、考察。机会来了，在和厚予科技的接触沟通中，得到了新的一举两得的办法，并在今年3月份创办了自己的咨询公司，取名“枫财自在”。将“纵享财富乐趣，品味自在人生”做为枫财自在的slogan，这句话也是占俊一直遵循的财富价值观：财富可以让生活拥有更多的可能性，我们都值得拥有高品质的生活环境，同时还有自在的心灵空间，人生是用来品味的，乐趣自在其中。

重回国内金融理财市场，占俊对于客户的服务进行了升级。

针对金融行业高净值客户群体的特征，占俊创新性地为客户提供具有个性化、定制化的各项增值服务，比如高端休闲旅行、子女教育、心灵成长等纳入到枫财自在服务体系之中，实现客户服务全方位覆盖，拓展了服务的广度，增加用户粘性。形成服务的有效覆盖，包揽了客户全方位、多领域的品质生活。正如枫材自在LOGO上的璀璨钻石一般，不仅为客户提供专业理财服务，更要让客户对幸福生活有更多的感受。占俊说：“我的客户，每一个都值得钻石般品质的服务，在枫材自在理财只是起点。”

坐落于厦门万象城即将竣工的新职场

当然，这次创业对于占俊来说也是一次挑战，毕竟要经历从一名独立理财师到一个独立的机构，从优秀个人到优秀老板的身份转换。从思考如何更好的服务客户，到如何更好地服务公司团队和客户，是一个全新的探索。

“我热爱我现在的事业，这也离不开团队小伙伴们的支持，他们是我身后坚实的后盾。”

作为曾经挣扎在一线的理财师，占俊深知理财师从业人员的痛点：沉重的业绩考核、复杂的产品的销售指标、再晚都要按时打卡、机器人般背话术、无聊的ROLEPLAY、Leader的灵魂拷问，高收入、高压、高危这些成为理财师的日常生活代名词，简称“三高”。而轻松自在的工作却一直是占俊向往的状态，这么多年来，他也验证了这条路是行得通的。

在这期间占俊与家人在香港联合创办了一家美元基金管理公司，团队8人，管理规模超过5000万美元，其中大部分是内部自有资金，就这样开启了自己的第一次创业。占俊一方面深入参与投研部门的分析与思考，另一方面对接海外各大私行的优质理财产品，培养了更广阔的国际投资视野。

“摸爬滚打了一圈，行业没有这样的公司，所以我选择自己创造”

在自己当了老板之后，他希望自己的团队伙伴们不仅要懂金融，还要懂生活。占俊常说，“我们生来不仅是为了工作，也是为了生活。我看到太多理财师掉在了金钱的沼泽里原地打转，忘了生活的本质”。营造轻松自在的工作氛围，灵活的考核机制，既独立又有保持感的专业团队，占俊想给这个行业的理财师有多一种可能性和选择。

创业，要“尽力”也要“借力”

当问到作为一个咨询行业的创业者，特别是以投资理财为主的公司，需要哪些基本要素时，占俊给出了这样的答案：

首先，要具备学习能力。朋友是这样评价占俊的——“金融圈中最卷的理财师”、“他不仅学他的专业，他还学别人的专业”、“不是在学习，就是在学习的路上”。

占俊把学习当成乐趣，同时也在不断地思考：目前我还缺哪些能力呢？在哪儿可以获取有效的方法？朋友圈中有没有哪个人可以请教？在学习上，占俊认为找到对的机构，付费学习是超越同频人的快好办法，“专业的机构，做专业的事，他们长期敢收高价，能不被市场淘汰，自然是有他存在的理由”占俊说。

所以他每年给自己规划至少20W用在各种学习中，除了理财专业的学习，生活中健身、心理学、古琴、插花、太极、网球各种生活中的学习。下一步他的目标是选一家国内领先的大学就读EMBA。

占俊的以色列游学之旅

其次，要具备实践能力。创业不能只停留在纸上谈兵，要有学以致用的能力，不断地反复验证也是创业成功的必经之路；他有超强的行动力，每次学习完当天晚上哪怕是到半夜三更他也会深思总结，在最快的时间运用在相应之处。边实践边总结，每周给自己和团队做一次复盘。

当然，实力也很重要。投资创业是个烧钱的事情，要给同行的伙伴安全感，资金实力也是一个重要的定心丸。

占俊说：“就算未来五年一分收入都没有，用过去几年的积累加上自身通过理财创造的收益，经营这家公司绰绰有余。”这份自信是源自于在创立公司之前就有的。

显然，他已经做好了最坏的打算，因此，未来的路，他在心态上早已轻装上阵，但在客户服务的团队配置上却是重金打造。

占俊在牛津大学赛德商学院游学毕业留影

还有最重要的一点就是学会借力。“60后创业靠机遇，90后创业靠借力”，和前辈相比，80后90后的创业人，多了一份灵活机智，更善于整合资源和借力。

占俊和他的团队擅长的是客户服务和体验，在产品、后台和运营工具方面，就完美借助了厚予科技平台的力量，通过厚予的赋能，枫材自在拥有了一整套后台运营系统，有理财师专用的后台APP，有客户专属的服务端APP，页面还能自由的在管理后台进行设计。

枫财自在的店铺页面

如今，占俊的枫财自在咨询公司已经成立快半年的时间了，管理的资金初具规模，在此基础上占俊又创立了枫狗资本，除了将自有资金在枫材自在APP上理财的同时，他还广泛参与各家领先机构的投资，他说：“我自己就是一个理财的实践者，我也是理财的受益者，我先成为自己的理财师，才有资格为信任我的人在理财道路上保驾护航，国内领先的平台我投了个遍，想要更深入的了解对方，首先成为他们的客户”。

通过体验，摸索投资秘籍，他用实践去指导实践，借鉴领先机构的服务，尽可能的让客户在理财道路上少走弯路。

占俊在英国学习时留影

对于未来，占俊为自己和公司制定了一年、三年和五年的规划：

一年内，打造以理财师为核心的细分专家支持团队

公司实现盈利的同时，完善服务体系和业务闭环，服务好现有的客户群体和团队；

三年内，扩大规模，复制成功经验，打造平台文化

建立一支15人的专业理财师队伍，成为厦门极具影响力的精英理财师团队；

五年内，让枫财自在走出厦门

建立国内理财师领域的品牌影响力，把公司推广到全国，给致力于理财事业的同仁们多一个职场选择。

枫财使命

给渴望独立、追求卓越的咨询师一个长期的事业空间；

给寻找可靠、专业的客户一个安心的解决方案；

给爱财人士一个有趣、学习的自在平台。