威胁猎人《2024年上半年信贷欺诈风险态势报告》

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《威胁猎人《2024年上半年信贷欺诈风险态势报告》》分析了当前信贷欺诈的现状。报告指出，受就业压力和收入不稳定影响，借贷需求增长，信贷欺诈产业链分工明确，包括上游提供资源工具、中游兜售资源招募中介及客户、下游实施欺诈。银行在贷前、贷中、贷后各环节面临多种欺诈风险，如职业背债人诈骗、材料造假等。2024年上半年信贷欺诈攻击情报46万条，活跃作恶群组2700个，企业贷、车贷、房贷热度高，山东、浙江、河北等地信贷欺诈热度高，非标贷款热度持续增长，“背债人招募”热度上升，“反催收业务需求量大。报告还分析了信贷欺诈典型手法及风险，如职业背债通过资质包装套取贷款，风险是背债人面临法律制裁，放款机构承受损失；科技提额通过调整税务数据增加企业贷款额度，给银行带来欺诈风险；债务重组是黑产为高负债优质单位群体垫资还款后套取大额信用贷款，客户借贷成本高、逾期风险高；AB贷利用他人征信贷款诈骗，将风险转移给第三人。最后强调与金融欺诈黑产的对抗是持续的，外部精准风险情报可助力企业机构主动感知信贷欺诈风险，进行针对性识别和防范，为金融数字化安全发展助力。

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