2023年基金从业资格考试模拟试题及答案

1.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。（）

2.货币证券是指自身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。（）

3.凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。（）

4.格林期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构。（更多练习上~上学吧）

5.当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降而负担较高的利息。（）

6.证券公司债券属于公司债而非金融债。（）

7.期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点，未来的期货价格就是未来的现货价格，这样期货价格就成为现货成交价的基础。（）

8.股票的发行价格不得低于票面金额。（）

9.债券票面利率的高低直接影响债券发行人的筹资成本和投资者的投资收益。（）

10.经济周期是引起股市周期波动的主线因素，因而股市的周期波动与经济周期具有同步性。（）

11.公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算，一般情况下不受公司经营状况的影响，但公司的赚钱变化同样也许使公司债的价格呈现同方向变动。（）

12.证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的也许性越大，其收益率会越低。（）

13.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（）

14.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。（）

15.在我国，基金托管人的重要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。（）

16.2023年9月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。（）

17.开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记结算机构完毕交易确认和账户管理等。（）

18.美国重要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型重要是公司型基金。（学吧？有吗？搜~~上学吧，找答案！）

19.成长型基金以追求资产的长期增值和赚钱为基本目的。（）

20.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。（）

21.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要记录指标。（）

22.在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券，收益率较高。（）

23.一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。（）

24.资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金资产组合的潜在风险起预警作用。（）

25.监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了内部控制的有效性原则。（）

26.资金清算环节的重要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。（）

27.截至2023年终，证券投资征询机构中具有基金代销业务资格的仅有两家。（）

28.申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的，申请人应当自变化之日起的10个工作日内向中国证监会提交更新材料。（）

29.基金绩效衡量不同于对基金组合自身的衡量，必须对投资能力以外的因素加以控制或进行可比性解决。（）

30.赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场价格。（）

31.在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。（）

32.在我国，基金平常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。（）

33.我国基金资产估值的负责人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任。（）

34.按照有关规定，发生的基金运作费假如影响基金单位净值小数点后第四位的，即发生的费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。（）

35.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。（）

36.基金份额持有人在开放式基金的利润分派过程中为作出分派方式选择的，基金管理人将其分派方式默认为分红再投资转换为基金份额。（）

37.对个人投资者从基金分派中获得的公司债券差价收入，应按照税法规定征收个人所得税，税款由基金在分派时依法代扣代缴。（）

38.营销的宏观环境指可以影响整个微观环境的广泛的社会性因素，涉及人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。（学吧？有吗？搜~~上学吧，找答案！）

39.基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。（）

40.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金协议、基金招募说明书相符，与备案的材料一致。（）

41.证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在5个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。（）

42.投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个环节。（）

43.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。（）

44.基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当天公布的基金单位净值加一定的申购费用作为申购价格。（）

45.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益由基金公司代为行使。（）

46.QDII基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。（）

47.目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。（）

48.通过强制性信息披露，迫使所有信息得以及时和充足地公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。（）

49.规范性原则规定基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证信息披露的可比性。（）

50.基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人做出正确的投资选择。（学吧？有吗？搜~~上学吧，找答案！）

51.存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每2个月披露一次更新的招募说明书。（）

52.封闭式基金重要通过交易所进行交易，而开放式基金重要在基金的直销和代销网点申购赎回。（）

53.不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。（）

54.基金半年度报告、年度报告的财务会计均应当通过审计。（）

55.目前，法规规定在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值表现。（）

56.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2个工作日内编制并披露临时报告书。（）

57.中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。（）

58.《中华人民共和国刑法》规定，违法运用客户资金罪最高刑罚为5年有期徒刑，并处罚金50万元。（）

59.基金管理人可以在协议中约定，自基金协议生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定的期限不得超过2个月。（）

60.信息管理平台应用系统运营数据中涉及到基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存20年。（）