厅级金融高管受贿细节曝光：帮人融资8600万元，受贿500万元、20%煤矿干股

原作者 l 刘乐荣 编辑 l 朱军

改编自l 信贷风险管理

近年来，随着国家金融反腐力度的持续加码，那些曾身处金融权力巅峰的高管们，其腐败行径逐渐浮出水面，暴露在公众的审视之下。深究这些金融显贵的腐败案件，我们不仅能够领略到这些高管们的“聪明才智”——其腐败手法愈发隐秘，不断翻新升级，仿佛一场场精心编排的魔术；更能见识到办案人员的专业素养，他们以锐利的目光，细致的推理，如剥茧抽丝，最终戳穿那些金融巨头们的伪装与掩饰。

以厅级金融高管高某为例，他与商人付某相交十余年，渊源颇深。回想二人初识之时，高某便利用其职权，向下级施加影响，使得付某能够违规获得高达1600万元的银行贷款。三年后，高某又违规操作，帮助付某之子进入本单位工作，作为回报，他先后三次通过现金、他人账户、为家人支付购房款等隐秘手段，收取了500万元的好处费。时光荏苒，八年后，高某更是联手其旧部，一家地方性银行的董事长，再次违规为付某融资7000万元。而这次，高某与其同伙获得的，是付某煤矿的20%干股。只可惜，煤矿早已是负债累累，这20%的干股，最终成了一张空头支票，毫无价值可言。

高某权力寻租案：违规贷款与隐秘的利益输送

在权力与金钱的交织中，高某，一位厅级金融机构的高管，如何利用其职权为他人打开违规贷款的大门，并以此换取巨额好处？本案揭示了权力寻租与金融腐败的暗黑面。

一、背景概述

2004至2015年间，高某历任甲厅级金融机构副职与乙厅级金融机构董事长。在其任职期间，高某利用手中的权力，为商人付某违规获取银行贷款，并安排付某之子入职本单位。作为回报，高某以极为隐秘的方式从付某处获取了巨额好处。

二、违规贷款细节

拆分贷款以规避权限：为满足付某的贷款需求，高某指示下属银行为付某办理1600万元贷款。由于贷款权限限制，该笔贷款被拆分为两笔800万元的贷款，以规避权限审查。

无抵押贷款与借名贷款：在没有任何抵押的情况下，付某以其弟弟及借用他人名义获取了这些贷款。这些操作均属严重违规，但因高某的介入而得以实施。

三、违规安排入职与利益输送

在高某的关照下，付某之子轻松入职乙厅级金融机构，过程缺乏正规程序和档案提交。为表示感谢，付某通过三种方式向高某输送了500万元的好处：

利用他人账户转账：200万元通过朋友管某的账户转交高某。

代为购房与现金支付：付某以高某儿子的名义在海南购买房产，并支付部分现金。

股票投资：200万元转入高某朋友李某账户，用于开设股票账户进行投资。

四、点评与反思

在深入剖析高某收受付某贿赂的手法后，笔者发现其手段看似巧妙，实则破绽百出。以下是对其三种收款方式的犀利点评：

利用他人账户转账：

高某通过朋友管某的账户接收了付某的200万元。此种方式虽然在一定程度上增加了追查的难度，但现金流转总会留下痕迹。随着人民银行反洗钱监管的日益加强，此类异常资金流动极易触发警报，成为监管部门的重点监测对象。若管某账户与高某存在任何形式的关联，此举无疑是自投罗网。

代为购房与现金支付：

付某为高某儿子在海南购置房产并支付部分现金的手法，看似能够规避直接金钱交易的风险，实则不然。官员及其家人的房产购置情况，一直是办案人员审查的重点。此举不仅为办案人员提供了一条明确的追查线索，更可能因小失大，将高某完全暴露在法律的阳光下。

通过股票账户进行利益输送：

高某借朋友李某之手开设股票账户，接收付某的200万元用于炒股。在大数据时代，股票账户的每一笔交易都无所遁形。此种方式虽然间接，但一旦账户间的资金流动被追踪分析，其隐秘的交易链条便会被轻易揭穿。

综上所述，高某的受贿手法虽然精心设计，但在日益完善的法律监管和大数据技术支持下，终究难逃法网。此案再次警示我们，任何试图挑战法律底线的行为，都将无处遁形，最终受到法律的严惩。

高某违规融资与煤矿干股案剖析

在权力与利益的交织网中，高某，一位曾任厅级金融机构董事长的人物，如何在退位后依旧利用余热进行违规操作？本案将为您揭示其中的黑幕。

一、背景概述

2015年，高某从乙厅级金融机构董事长职位退下，随后成立两家资产投资公司。一年后，旧友付某为解决煤矿经营资金困境，向高某求助融资7000万元，并许以煤矿20%的股份作为回报。此时，高某与付某的利益已紧密相连。

二、违规融资细节

1. 利用旧部关系打招呼：为帮助付某融资，高某向原下属、时任丙银行董事长的张某施加影响，并私下承诺给予张某煤矿股份及公寓作为回报。
2. 绕过银行决策程序：在未经丙银行集体决策的情况下，张某独自决定为付某的矿业公司办理7000万元的非标准化债权投资业务。该业务甚至通过高某实际控制的投资管理公司进行，并由张某之子万某具体经办，万某还因此获得公司绩效奖金。

三、煤矿干股的虚假承诺

为落实股权，双方签订相关协议书。然而，这份协议书却隐藏着巨大的陷阱。只有在付某的煤矿企业归还7000万元融资及1900万元他人投资后，高某与张某才能获得所谓的20%股份。但事实上，该煤矿已欠下巨额债务，资不抵债，使得这份协议书成为一纸空文，所承诺的股份毫无价值。

四、法律认定与反思

尽管法院因20%股份未实现而未认定付某的行贿行为，但此案依然暴露出金融系统内部存在的严重问题。高某利用余威进行违规融资操作，不仅损害了金融机构的公信力，也破坏了市场的公平竞争原则。此案应成为金融界反腐的警钟，提醒我们时刻警惕权力与利益的勾结，坚守职业道德和法律底线。同时，也呼吁相关部门加强监管力度，完善内部决策机制，防止类似事件再次发生。

付某行贿案与高某贪污受贿案剖析

在反腐的浪潮中，付某与高某的案件成为了引人注目的焦点。一人行贿，一人受贿，他们的行为严重侵蚀了社会的公平与正义。

一、付某的行贿之路与悔过之行

2019年1月21日，付某因涉嫌行贿罪被采取留置措施。在留置期间，他深刻反思了自己的行为，真诚悔罪，并积极配合调查。他不仅如实供述了监委尚未掌握的犯罪事实，更于2019年4月16日主动上交了借用的500万元违法所得。这一举动展现了其悔过的决心，也为他赢得了监委的认定——具有重大立功表现。因此，监委建议对付某从宽处罚，这也是他最终被判缓刑的重要原因。

二、高某的贪婪之手与法律的制裁

与此同时，高某的行为则完全走向了另一个极端。他利用职权，采取虚交定金、虚构拆迁房等手段，骗取、侵吞公共财物达2138.642万元之巨。更为可耻的是，他还为相关单位和个人在项目合作、融资贷款等事项上提供帮助，以此索取或收受王某等九人给予的财物，总计高达7160.6355万元。这种肆无忌惮的贪婪行为，最终导致了法律的严厉制裁。

2021年5月11日，法院审理查明了高某的罪行，并作出了公正的判决：高某被判20年有期徒刑，并处罚金510万元；同时没收个人财产50万元。这一判决充分体现了法律对贪污腐败行为的零容忍态度。

三、反思与启示

付某与高某的案件给我们带来了深刻的反思。权力是一把双刃剑，用得好可以造福人民，用得不好则会沦为谋取私利的工具。我们必须时刻保持警惕，坚守职业道德和法律底线，不让权力成为贪婪的温床。同时，我们也应该看到法律对腐败行为的严厉打击态度，无论是行贿还是受贿，都将受到法律的制裁。

大数据时代下的权力监督与金融从业者的自我修养

在大数据的时代背景下，国家监管、监测体系日趋完善与严密，任何所谓“高明”或“隐形”的以权谋私手段，都无异于在阳光下的雪地里行走，终将无处遁形。对于金融从业人员而言，更应时刻怀有敬畏之心，恪守风险合规的底线。

一、大数据时代的监管变革

我们身处一个信息爆炸的时代，大数据技术的应用使得任何异常的资金流动、权力寻租都无所遁形。国家的监管体系正在借助这一技术，构建起一张密不透风的监督网。在这样的环境下，那些曾被认为是“高明”的手法，比如通过复杂金融操作隐藏贪腐行为，或者利用信息不对称进行权力寻租，都已经变得苍白无力。

二、金融从业者的职业操守

金融从业者，作为社会经济的重要参与者，其职业操守的重要性不言而喻。他们不仅需要精通金融业务，更要有坚定的道德立场和职业操守。在大数据的监管下，任何违规操作都将被迅速识别和曝光。因此，金融从业者必须时刻保持清醒的头脑，坚守风险合规的底线，不为任何诱惑所动摇。

三、自食其果的警示

历史已经无数次证明，那些试图挑战法律底线、以权谋私的人，最终都将自食其果。在大数据的助力下，这一规律更是被无情地放大。金融从业者若不能坚守职业操守，早晚都会陷入万劫不复的深渊。这不仅是个人的悲剧，更是对金融行业公信力的极大损害。

综上所述，大数据时代下的金融从业者必须认清形势，严守职业操守和法律法规的底线。只有这样，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，同时也为自己赢得尊重和信任。任何试图挑战这一底线的行为，都将是徒劳无益的挣扎。

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