根据《保险中介机构信息化工作监管办法》规定，信息系统必须包含业务管理、财务管理与人员管理三大模块，同时要具备用户管理功能、日志管理功能，能够多维度对机构经营情况进行汇总分析，能够生成符合监管要求的数据文件，保证与保险中介监管相关信息系统的数据对接。

针对以上要求，分析智联、澎湃保、智保云、德尔普、MyIBP、众安六个保险管理系统2021版的系统功能模块设计：

业务管理:

智联、澎湃保、智保云、德尔普、MyIBP均包含法规要求所需展示的基本信息，即能够记录并管理业务协议、保险业务详细情况、客户信息、相关凭证和其他业务情况等。但可以看出，智联的业务线较多，具有独立细分项（项目管理和标的管理），拥有特色二级细分项（理赔管理）。其中，险种主要包括寿险和车险，同时可以考虑加入市场占比第三的健康险和意外险。

财务管理:

智联划分较多，智保云次之，MyIBP、德普尔和澎湃保主要包括保费和佣金两部分。都需要补充财务总账、科目明细账、应收应付(德尔普有)、会计报表等。

人员管理:

智联、澎湃保、智保云、德尔普、MyIBP各有不同的缺漏项，至少应该包括从业人员基本信息、入职离职、用工合同、执业登记、人力薪酬、培训和奖惩等信息。

其他功能:

智保云最全，包括权限设置、日志审计、仪表盘和智能报表，其中仪表盘和智能报表值得借鉴，可匹配法规要求的机构经营情况汇总分析；MyIBP系统有客服管理，包括客户资料管理(客户生日提醒/保险到期提醒)、客户服务(客户关怀/会员申请/客户投诉/服务跟进)；众安缺少部分功能，不如智保云，多处冗余；特色是可以设置展业端的页面内容，注重对员工的培训。

相比于市面上的保险中介核心业务系统，保险工厂+平台在核心业务合规化的基础上，丰富了系统功能，让平台可以适应不同规模、性质的保险中介。并提供独特的产品及服务。

一、保险工厂+发展背景

保险工厂+是一个自主研发的面向保险中介机构的数字化信息平台，曾服务过北京、上海、深圳、云南、河北、天津等多个城市的企业客户。平台研发团队中70%为高级互联网技术人才，20%保险业务资深从业者，20%为金融研究人才。保险研究保险险种研发中心位于上海，区域客户运营公司遍布河北、云南、南京、深圳、内蒙古、河南。荣获双高新企业、等保三级认证，荣获多项荣誉，19多项软件著作权。

二、合规基础上，帮助保险中介快速恢复增长

1. 从行业根本上解决问题

保险工厂+深入、准确了解保险中介机构行业痛点，并将保险中介机构行业的痛点总结为以下三点：

痛点1：信息化坑太多

保险中介机构对于保险科技领域的科学技术了解不足，信息安全性具有不确定性。有客户信息被复制、公司账务数据不保密、买来的系统不好用等方面的担忧。

痛点2：保险公司紧握话语权

保险中介公司想要以最低价得到最好的产品，想要对产品和相关业务进行快速推广。

痛点3：资金周转难

保险中介公司存在资金垫付、发不出佣金等情况，缺乏扩展业务的能力。

保险工厂+通过聚集保险中介结构、上千万保险从业者，提供更优质的产品配置、资源配置。

2. 熟知保险行业业务逻辑

（1）服务过人寿、车险、旅游、货运、雇主、百万医疗等20种保险产品场景；

（2）服务过旅游、物流、赛事、大型企业员工、中小型企业、4S店等多种行业场景化保险销售；

（3）为行业上下游及生态内企业，如保险经纪公司、保险代理公司、保险兼业公司、医保局、疾病大数据研究公司等企业提供过深度技术支持；

（4）对接过市面所有主流保险公司，深刻了解保险业务逻辑。

3. 技术积累夯实

（1）3年来持续迭代升级35次保险工厂+业务系统；

（2）具备一支高效的体系化管理的核心业务设计及研发团队。

4.明星配套服务

保险工厂+不仅仅具备一个数字化系统平台应具备的功能，还具有一系列的明星配套服务，为保险中介机构提供更特殊、更优质的服务。

明星配套服务一：旧数据高速迁移服务

保险工厂+能够提供独立的数据库，能够将各中介机构的信息进行单独管理，能够最大的满足中介机构的安全要求。提供数据管理工具，能够将其它终端的客户信息数据快速融合。每一个保险中介机构对于自己的相关信息都有独立所有权。提供数据分析决策工具，帮助保险中介机构最大化的挖掘数据的价值，作出更准确、更正确的决策。

明星配套服务二：数据库云端保险库服务

保险工厂+为每一个保险中介机构提供一个仅自己能够查看和管理的云端数据库，其具备快速性能、高可用性、安全性和兼容性。企业无需购买服务器，能够在云中轻松设置、操作和扩展关系数据库，节约了企业的数据管理成本。此外，在云端数据库自动执行耗时的管理任务（如硬件预置、数据库设置、修补和备份）的同时，可提供经济实用的可调容量，避免企业不必要的时间浪费，提高工作效率。

明星配套服务三：百家优质中介机构扶持计划

保险工厂+联合一线资本，实施百家优质中介机构扶持计划，提供2亿资金扶持，解决了中介机构融资难、贷款难等问题。

保险工厂+是一个真正能促进保险中介企业发展的保险中介机构数字化系统平台，其深入、准确了解保险中介机构行业痛点，熟知保险业务逻辑，具有夯实的专业技术积累，选择保险工厂+，选择的不仅仅是一个平台，更是一种专业、负责、安全、创新的态度。保险工厂+始终以提供最优的服务质量，怀着最虔诚的态度，邀请您与我们在这个时代一起前行，聚沙成塔，成为行业变革的力量！