等分化票据时代，企业商业汇票管理就得选TA！

2022年8月20日，新一代票据业务系统在上海票据交易所（以下简称“票交所”）上线，原管理模式将逐渐退出历史舞台，这对于票据市场而言，无疑是一场革命。

那么，新老系统有什么区别？

新系统中有哪些创新功能点？

企业该如何选择票据管理服务商？

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突破传统难点

票据来到“等分化”时代

新一代票据业务系统在电子商业汇票系统（简称ECDS）和中国票据交易系统（简称交易系统）基础上进行的优化升级，继承ECDS和交易系统成熟的处理规则和功能逻辑，改变了原先两个系统的相互割裂的状态，以创新的思维导向构建了票据全生命周期处理平台。其中，新系统最显著的变化是实现了票据的等分化，票据等分最小份额是0.01元，真正做到“按需拆分”、“想付多少、就付多少”。

这是票据发展历程中里程碑式的创新，也标志着票据来到“等分化”时代！

新一代票据业务系统目前呈现三大功能创新：

“找零支付”功能

支持以传统方式或创新方式签发票据并分包流转使用。支持出票人签发以标准金额（标准金额为0.01元）票据组成的票据包，持票人在办理票据背书、贴现、保证、质押等业务时，可依实际业务需要，将持有票据包按实际支付金额分包流转使用。

统一提示付款流程

实现票据到期兑付自动发起。ECDS传统电票的到期提示付款采取手动发起、手动应答的业务模式，此业务模式下，承兑人如果怠于应答容易导致持票人利益受损。新系统上线后，银行承兑汇票到期采用系统自动发起、自动应答模式；商业承兑汇票在到期日按持有的票据包自动发起提示付款申请，由付款人或付款人开户行手动应答。

提升银票体验

新增追索线上清算、“不得转让”标记撤销。被追索人可对发起追索的票据包分包发起同意清偿申请，优化追索流程；针对“不得转让”标记错误登记后无法撤回的现状，新增了电票“不得转让”标记的撤销功能。

可以说，新一代票据业务系统创新性的拆分功能进一步强化了商业汇票的流通性、结算性，助力核心企业提升产业链服务能力，实现核心企业的优质信用资源顺着供应链流转至各级供应商，协助中小企业降本增效，促进产业链共荣发展的目的。

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用友智慧司库系统

助力企业最大化票据资源价值

随着新系统上线，企业客户登录银行网银操作电子票据，虽然在应用性方面有较大提升，也提高了自动化程度。但由于缺乏有效的管理工具，依然面临着“监控难、管控差、周转效率低”的问题，限制了票据资源使用价值。为了进一步提升电子票据管理水平，创造更高价值，企业需要建设智能化电子票据管理平台，统筹票据资源使用，让票据资源价值最大化。

用友新一代电子商业汇票管理解决方案依托30余年企业客户服务经验和多行业标杆企业项目经验，从司库角度出发，构建集团统一票据系统管控平台，建立集团统一“票据池”，统筹票据资源使用，同时结合前端技术和行业趋势，创新功能服务，提高票据使用效率，实现数据驱动、智能化应用，进一步提升电子票据管理水平，最大化票据资源价值！

1 设立结算中心

建立以电子票据平台为基础的“结算中心”，与银行合作银企直联，打通电子票据平台与银行系统的连接，对商业汇票进行全生命周期管理，集中处理企业应收票据（支持分包流转使用）的收票、提示付款申请（应答状态查询）、质押、贴现、背书、退票以及应付票据签发（支持以传统方式或创新方式签发票据并分包流转使用，支持“不得转让”标记撤销）、付票登记、到期兑付、清偿（可对发起追索的票据包分包发起同意清偿申请）等业务；

针对不同的票据操作、不同的票据金额、不同的申请组织，配置符合企业管理需求的审批流程，自动推送至相关责任人审批，实现商业汇票的全流程线上管控。

自动签收后台任务配置

智能配票规则设置

2 设立信息中心

建立以电子票据平台为基础的“信息中心”商业汇票实时监控，自定义票据信息分析报表，风险票据自动防范，票据风险智能预警，全流程追溯，助力集团决策及风险管控。

多维度展示票据信息

智能风险预警设置

3 设立资源协同中心

建立以集团票据池平台为核心的“资源协同中心”，协同银行票据池，对票据资源进行优化配置与管控，提升票据周转效率。

集团票据池

可将票据资源上收至集团，由集团完成成员单位间票据调剂（支持分包流转）；或票据资源由成员单位自管，集团利用掌握的全集团票据资源信息，协调完成成员单位间的票据调剂（支持分包流转），可实现以下几大功能：

票据实物集中管理

适用于集团与子公司之间存在贸易背景情况（内部贴现、票据上收、票据下拨、票据调剂），或子公司之间存在贸易背景情况（票据调剂）。

内部贴现

成员单位发起的『内部转让单』在委托办理成功后，集团即可进入【内部转让办理】节点查到需要进行办理的内部转让申请，办理『贴现』后自动生成收票登记。

内部转让办理

票据调剂

结算中心将适合的票据（自有，或子公司持有）调剂给需求成员单位，提高票据周转率

票据调剂

票据上收

集团录入『票据上收单』，并指定成员单位内部票据账户及内部结算账户，内部结算账户用于内部计息的清算。

票据上收

票据下拨

结算中心录入『票据下拨单』，下拨适合的票据给成员单位（支持分包下拨），支持成员单位对外支付需求。

票据下拨

票据信息集中管理

当集团内子公司之间存在贸易背景的情况下，其票据实物集中管理难度大，或无需进行实物集中管理情况下，总部通过系统完成票据的集中监控，在成员单需要调剂票据时，协调完成票据成员单位间的调剂（支持分包流转）。

代理开票管理

在统收统支的模式下，成员单位需要开立商业汇票时，委托上级结算中心代理开票。结算中心开出买方付息的代理应付票据，经过流转被现持票人贴现，由结算中心付息，并进行内部清算。票据到期后，结算中心为成员单位垫付票据款，再向成员单位收取。

集团企业申请代理开票

银行票据池

而银行票据池则是银行对企业提供的票据综合性服务，企业将收到的电子商业汇票托管于银行，形成一个集中的“票据池”，银行为其提供入池、出池、质押、贴现、背书功能，实现集团企业票据资源共享。

池内背书

用友通过搭建涵盖“结算中心、信息中心、资源协同中心”的智能电子票据平台，实现整个集团所有电子票据信息全线上管控、实时监控、风险及时预警，优化配置票据资源，提升票据周转效率，降低保证金占用，压降财务成本，实现企业集团电子票据全级次、全流程的精细化管理。